{"id":226361,"date":"2025-10-19T17:00:09","date_gmt":"2025-10-19T21:00:09","guid":{"rendered":"https:\/\/bejsment.com\/?p=226361"},"modified":"2025-10-19T17:05:46","modified_gmt":"2025-10-19T21:05:46","slug":"dwaj-agenci-ukarani-za-ulatwianie-oszustw-inwestor-stracil-ponad-620-tys-dolarow","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/2025\/10\/19\/dwaj-agenci-ukarani-za-ulatwianie-oszustw-inwestor-stracil-ponad-620-tys-dolarow\/","title":{"rendered":"Dwaj agenci ukarani za u\u0142atwianie oszustw. Inwestor straci\u0142 ponad 620 tys. dolar\u00f3w"},"content":{"rendered":"
\"\"

Wie\u017cowce biurowe w finansowej dzielnicy Toronto<\/p><\/div>\n

Organy nadzoru finansowego w Ontario na\u0142o\u017cy\u0142y wysokie kary administracyjne na dw\u00f3ch by\u0142ych agent\u00f3w kredytowych z obszaru Wielkiego Toronto, kt\u00f3rzy \u2013 zdaniem regulatora \u2013 dopu\u015bcili si\u0119 ra\u017c\u0105cych zaniedba\u0144, u\u0142atwiali oszustwa i przekazywali fa\u0142szywe informacje swoim klientom. W wyniku ich dzia\u0142a\u0144 inwestor straci\u0142 ponad 620 tysi\u0119cy dolar\u00f3w.<\/strong><\/p>\n

Urz\u0105d Regulacji Us\u0142ug Finansowych w Ontario (FSRA) poinformowa\u0142, \u017ce Satyamkumar Trivedi i Sasitharan \u201eSoma\u201d Somasekarampillai z\u0142amali przepisy ustawy o po\u015brednikach hipotecznych, prowadz\u0105c nielegalne transakcje poza swoimi biurami maklerskimi i odnosz\u0105c z nich korzy\u015bci finansowe.<\/p>\n

Fa\u0142szywe dokumenty i niezweryfikowane informacje<\/strong><\/h3>\n

Wed\u0142ug ustale\u0144 FSRA, Trivedi \u2013 pracuj\u0105cy wcze\u015bniej dla Mortgage Alliance Company of Canada \u2013 oraz Soma, agent Homewise Solutions Inc., odegrali kluczow\u0105 rol\u0119 w serii oszuka\u0144czych inwestycji hipotecznych. Jedna z nich dotyczy\u0142a po\u017cyczki udzielonej na nieruchomo\u015b\u0107, w kt\u00f3rej po\u017cyczkobiorca podszy\u0142 si\u0119 pod dyrektora korporacji, by wy\u0142udzi\u0107 \u015brodki.<\/p>\n

Inwestor, oznaczony w dokumentach jako \u201eHP\u201d, straci\u0142 624 tysi\u0105ce dolar\u00f3w, gdy kredytobiorca nie sp\u0142aci\u0142 zobowi\u0105za\u0144. Jak ustalili \u015bledczy, agenci przekazali HP fa\u0142szywe dane dotycz\u0105ce poprzedniej hipoteki i sfa\u0142szowane dokumenty. Co wi\u0119cej, Trivedi nie zweryfikowa\u0142 raportu z wyceny nieruchomo\u015bci ani to\u017csamo\u015bci kredytobiorcy i nigdy si\u0119 z nim nie spotka\u0142.<\/p>\n

Wysokie prowizje i zatajenie fakt\u00f3w<\/strong><\/h3>\n

\u015aledztwo ujawni\u0142o, \u017ce Trivedi wielokrotnie przeprowadza\u0142 transakcje poza swoim biurem maklerskim, otrzymuj\u0105c z tego tytu\u0142u dziesi\u0105tki tysi\u0119cy dolar\u00f3w prowizji \u2013 znacznie wi\u0119cej ni\u017c w legalnie prowadzonych operacjach. Z bankowych wyci\u0105g\u00f3w wynika, \u017ce tylko w latach 2021\u20132022 zarobi\u0142 w ten spos\u00f3b ponad 66 tysi\u0119cy dolar\u00f3w, a dodatkowo ponad 140 tysi\u0119cy z innych nieautoryzowanych transakcji.<\/p>\n

Trivedi pocz\u0105tkowo zaprzecza\u0142 otrzymywaniu jakichkolwiek op\u0142at, jednak zmieni\u0142 stanowisko po przedstawieniu mu dowod\u00f3w finansowych. FSRA zarzuca mu r\u00f3wnie\u017c \u201eutrudnianie \u015bledztwa, ukrywanie informacji i wprowadzanie w b\u0142\u0105d organ\u00f3w regulacyjnych\u201d.<\/p>\n

Surowe kary i utrata licencji<\/strong><\/h3>\n

W konsekwencji FSRA na\u0142o\u017cy\u0142a na Trivediego 22 kary administracyjne o \u0142\u0105cznej warto\u015bci 210 000 dolar\u00f3w, z czego \u2013 po zawarciu ugody \u2013 zap\u0142aci on 180 tysi\u0119cy dolar\u00f3w. Somie natomiast odm\u00f3wiono przed\u0142u\u017cenia licencji, a regulator ukara\u0142 go pi\u0119cioma karami na \u0142\u0105czn\u0105 kwot\u0119 50 tysi\u0119cy dolar\u00f3w.<\/p>\n

FSRA podkre\u015bli\u0142a, \u017ce dzia\u0142ania obu agent\u00f3w \u201estanowi\u0142y powa\u017cne naruszenie zaufania klient\u00f3w\u201d oraz \u201ezagra\u017ca\u0142y integralno\u015bci rynku finansowego\u201d. Sprawa stanowi ostrze\u017cenie dla inwestor\u00f3w i przypomnienie o konieczno\u015bci weryfikowania wiarygodno\u015bci po\u015brednik\u00f3w kredytowych.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Organy nadzoru finansowego w Ontario na\u0142o\u017cy\u0142y wysokie kary administracyjne na dw\u00f3ch by\u0142ych agent\u00f3w kredytowych z obszaru Wielkiego Toronto, kt\u00f3rzy \u2013 zdaniem regulatora \u2013 dopu\u015bcili si\u0119…<\/p>\n","protected":false},"author":57,"featured_media":226364,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[146,3],"tags":[],"class_list":["post-226361","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-nowosci-rynkowe","category-top-news"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/226361","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/57"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=226361"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/226361\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":226365,"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/226361\/revisions\/226365"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/226364"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=226361"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=226361"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bejsment.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=226361"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}