Bank RBC otrzymał 7,4 miliona dolarów kary od agencji wywiadu finansowego
Bank RBC otrzymał 7,4 miliona dolarów kary od agencji wywiadu finansowego
Kanadyjska agencja wywiadu finansowego nałożyła na Royal Bank of Canada karę w wysokości 7,4 miliona dolarów za nieprzestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Kanadyjskie Centrum Analizy Transakcji i Raportów Finansowych twierdzi, że naruszenia obejmują nieprzekazanie raportów o podejrzanych transakcjach, w przypadku których istniały uzasadnione podstawy, by podejrzewać powiązania z przestępstwem prania pieniędzy.
Agencja, znana jako Fintrac, próbuje wskazać pieniądze powiązane z nielegalną działalnością, przesiewając elektronicznie miliony informacji każdego roku z banków, firm ubezpieczeniowych, firm świadczących usługi pieniężne i innych. Następnie ujawnia informacje na temat podejrzanych przypadków policji i innym organom ścigania. Dyrektor Fintrac, Sarah Paquet, powiedziała w niedawnym przemówieniu, że priorytetem agencji jest współpraca z firmami, aby pomóc im w wypełnianiu ich obowiązków sprawozdawczych. Wyraźnie zaznaczyła jednak, że niektóre z nich nie wywiązują się ze swoich obowiązków i że w razie potrzeby Fintrac podejmie odpowiednie działania.
Ogłoszona we wtorek grzywna w wysokości 7,475 000 CAD dla Royal Bank jest największą w historii nałożoną przez agencję. Przedstawiciel Agencji Fintrac powiedział, że kara została nałożona na początku ubiegłego miesiąca po stwierdzeniu naruszeń w trakcie badania zgodności w 2022 roku. Ze 130 akt sprawy, które zostały przejrzane wynika, że Royal Bank nie złożył 16 raportów o podejrzanych transakcjach, gdy istniały uzasadnione podstawy, by podejrzewać, że transakcje były związane z próbą lub faktycznym przestępstwem prania brudnych pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
Obejmowały one przypadki, w których bankowi otrzymał nakazy dostarczenia dokumentów klientom, ale nie podjął działań w celu ustalenia, czy należy przekazać sprawę do dalszego zbadania, czy należy zgłosić podejrzane transakcje do Fintrac. W przypadkach związanych z oszustwami, raporty o transakcjach nie zostały przesłane do Fintrac, mimo wykrytych wskaźników sugerujących możliwość popełnienia przestępstwa.
Agencja stwierdziła również, że bank nie przekazywał wymaganych informacji w odpowiedni sposób w raportach dotyczących podejrzanych transakcji oraz nie aktualizował pisemnych zasad i procedur. Badanie wykazało, że przed majem 2021 roku bank nie tworzył oddzielnych raportów dla różnych lokalizacji swoich oddziałów.
Analiza raportów o podejrzanych transakcjach przesłanych w ciągu dwóch miesięcy pokazała, że spośród 34 raportów, 29 zawierało transakcje dotyczące wielu lokalizacji, które nie były wskazane osobno, co stoi w sprzeczności z wytycznymi opublikowanymi przez Fintrac.
W komunikacie z wtorku rzeczniczka Royal Bank, Gillian McArdle, powiedziała, że bank nie zamierza odwoływać się od nałożonej kary, ale uważa, że jest ona “całkowicie nieproporcjonalna” do kwestii administracyjnych, które nie mają związku z przestępstwami prania pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. “Staramy się przestrzegać najwyższych standardów dotyczących naszych procedur w zakresie zgłaszania podejrzanych działań i natychmiast podjęliśmy działania w celu naprawy tych niedociągnięć” – dodała McArdle. “Co równie ważne, nie było żadnych dowodów na celowe działanie w złej wierze lub świadomą współpracę, które przyczyniłyby się do tych naruszeń”.
Dyrektorka Fintrac Sarah Paquet powiedziała, że agencja będzie nadal współpracować z przedsiębiorstwami, aby pomóc im zrozumieć i spełniać swoje obowiązki wynikające z prawa. “Będziemy również stanowczy w zapewnieniu, że przedsiębiorstwa kontynuują swoją część pracy, i podejmiemy odpowiednie działania, gdy będą one potrzebne.”
W ostatnim przemówieniu Paquet wyraźnie zasygnalizowała zaniepokojenie Fintrac związane z tym, że niektóre przedsiębiorstwa pozostają w tyle. Agencja zauważyła we wtorek, że administracyjne kary pieniężne mają na celu zachęcanie przedsiębiorstw do zmiany zachowań, a nie ich karanie.
W roku finansowym 2022-2023 Fintrac nałożył sześć zawiadomień o nieprzestrzeganiu przepisów przez firmy na łączną kwotę 1 113 569 dolarów nałożonych kar. Fintrac nałożył ponad 125 kar na różne sektory odkąd 15 lat temu otrzymał do tego uprawnienia legislacyjne.