12 osób aresztowanych, 102 zarzuty postawione w związku z oszustwami kredytowymi
12 osób aresztowanych, 102 zarzuty postawione w związku z oszustwami kredytowymi
Torontońska policja twierdzi, że 12 osobom postawiono łącznie 102 zarzuty w związku z dochodzeniem w sprawie poważnego oszustwa kredytowego na dużą skalę.
Zarzuty zostały ogłoszone w poniedziałek, gdy policja przedstawiła aktualne informacje na temat Projektu Déjà Vu, dochodzenia w sprawie tego, co śledczy określili jako “oszustwo związane z syntetyczną tożsamością”.
Detektyw David Coffey z Jednostki ds. Przestępstw Finansowych powiedział, że oszustwo związane z syntetyczną tożsamością jest formą oszustwa finansowego, w którym fikcyjne dane osobowe są wykorzystywane do otwierania kont w instytucjach finansowych i innych firmach.
Policja wszczęła dochodzenie w październiku 2022 r. po tym, jak z funkcjonariuszami skontaktowała się instytucja finansowa, która zlokalizowała kilka syntetycznych kont. Coffey powiedział, że uważa się, że większość z tych kont została otwarta przez osobę, która wcześniej pracowała w imieniu firmy.
“Sprawcy tego programu, który rozpoczął się w 2016 roku, rzekomo stworzyli ponad 680 unikalnych syntetycznych tożsamości, z których wiele zostało wykorzystanych do ubiegania się o otwarcie setek kont bankowych i linii kredytowych w różnych bankach i instytucjach finansowych w całym Ontario” – powiedział Coffey. “Oszukańczo uzyskane rachunki kredytowe były następnie wykorzystywane do zakupów w sklepach i online, wypłat gotówki lub przelewów elektronicznych”.
W niektórych przypadkach na konta dokonywano fałszywych płatności, aby umożliwić sprawcom korzystanie z nich poza określonymi limitami.
Coffey powiedział, że policja potwierdziła do tej pory straty w wysokości około 4 milionów dolarów, a w ramach śledztwa przeprowadzono dwadzieścia nakazów przeszukania.
“Dzięki nakazom przeszukania TPS zlokalizował i przejął kilkadziesiąt syntetycznych dokumentów tożsamości i szablonów elektronicznych do tworzenia fałszywych tożsamości i fałszywych dokumentów” – powiedział Coffey. Zauważył też, że skonfiskowano również setki kart debetowych i kredytowych, a także około 300,000 dolarów w kanadyjskiej i zagranicznej walucie.
“Tu nie chodzi tylko o oszustwa” – powiedział dziennikarzom Coffey. “Wiadomo, że konta uzyskane na podstawie syntetycznych tożsamości ułatwiają inne poważne przestępstwa, w tym pranie dochodów pochodzących z handlu ludźmi, handlu narkotykami i napadów z bronią w ręku, a także innych poważnych przestępstw”.
Chociaż instytucje finansowe mają własne procedury bezpieczeństwa mające na celu zapobieganie oszustwom, czasami nie zawsze są one skuteczne.
“Wszystkie instytucje finansowe mają wdrożone parametry bezpieczeństwa w celu zminimalizowania szkód. Oszuści są naprawdę sprytni. Rozwijają się dzięki technologii. Identyfikacja jest bardzo przekonująca” – dodał. “Często udaje się ich złapać w instytucjach finansowych, ale nie zawsze”.
Coffey wierzy, że jest więcej podejrzanych i ofiar, których policja jeszcze nie zidentyfikowała, a śledztwo jest w toku. “Zakładamy, że jest więcej ofiar tylko ze względu na liczbę fałszywych tożsamości” – powiedział Coffey. “Zachęcamy każdą z nich do skontaktowania się z nami”.