Kara 9,2 mln CAD dla TD Bank za niezgłoszenie podejrzanych transakcji
Kara 9,2 mln CAD dla TD Bank za niezgłoszenie podejrzanych transakcji
Kanadyjski organ nadzorujący zwalczanie przestępczości finansowej nałożył karę w wysokości 9,2 miliona dolarów na Toronto-Dominion Bank za nieprzestrzeganie przepisów dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, podczas gdy bank stoi również w obliczu dochodzeń w sprawie zgodności w USA.
Kara nałożona przez Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji i Raportów Finansowych (Fintrac) nastąpiła po nałożeniu grzywny w wysokości 7,5 miliona dolarów na RBC i grzywny w wysokości 1,3 miliona dolarów dla CIBC, które zostały ogłoszone w grudniu. Kary te dotyczyły również kwestii niezgodności związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
Jak podała agencja, kara nałożona na TD dotyczy pięciu naruszeń, które wykryto podczas przeglądu, dotyczących okresu między 1 marca 2022 r. a 31 marca 2023 r.
Uchybienia obejmują nieprzekazanie raportów o podejrzanych transakcjach, gdy istniały uzasadnione podstawy, aby tego wymagać, w tym negatywne działania związane z klientami, brak oceny i udokumentowania ryzyka prania pieniędzy lub finansowania działalności terrorystycznej oraz niepodjęcie przez bank zalecanych specjalnych środków w przypadku transakcji wysokiego ryzyka.
Podczas przeglądu Fintrac zidentyfikował 96 klientów, którzy nie zostali objęci programem klientów wysokiego ryzyka banku, w tym politycznie eksponowaną osobę z zagranicy, która mogła dokonywać transakcji przez ponad dwa lata bez uzyskania przez bank wymaganych danych od klienta.
TD pracuje nad poprawą, powiedziała rzeczniczka Lisa Hodgins w oświadczeniu. “W ramach regularnego przeglądu kanadyjskich podmiotów finansowych FINTRAC zidentyfikował pięć konkretnych ustaleń administracyjnych, które wymagają naszej uwagi. Dokonano ulepszeń, a kolejne są w toku”.
Kara nałożona na TD pojawia się zaledwie kilka dni po tym, jak bank ujawnił, że przyjął wstępną rezerwę w wysokości 450 mln CAD w związku z trwającym amerykańskim dochodzeniem regulacyjnym w sprawie jego programu zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
Bank poinformował we wtorek, że jego rozmowy z trzema amerykańskimi organami regulacyjnymi i Departamentem Sprawiedliwości są w toku i spodziewa się dodatkowych kar finansowych.
TD powiedział, że jego program był “niewystarczający do skutecznego monitorowania, wykrywania, zgłaszania i reagowania na podejrzane działania” i trwają prace nad usunięciem niedociągnięć.
Analityk National Bank Gabriel Dechaine powiedział, że łączne kary mogą przekroczyć oczekiwania rynku w przedziale od 500 milionów do 1 miliarda dolarów, podczas gdy bank stoi również w obliczu ryzyka, że organy regulacyjne wydadzą nakazy zgody (consent orders), które mogą oznaczać dalsze ograniczenia.
Podczas dorocznego spotkania AGM (Annual General Meeting) banku w zeszłym miesiącu, dyrektor generalny TD Bharat Masrani poprosił akcjonariuszy o cierpliwość, ponieważ bank pracuje nad usunięciem nawisu regulacyjnego na akcjach.
“Bez wątpienia akcjonariusze odczuwają pewien niepokój, podobnie jak my, w związku z naszą sprawą w USA i dopóki nie będzie większej jasności, jestem pewien, że istnieje duża presja”.