Jak uniknąć postępowania spadkowego i szybko przekazać majątek rodzinie – rozwiązanie, o którym wciąż wie zbyt mało seniorów
Jak uniknąć postępowania spadkowego i szybko przekazać majątek rodzinie – rozwiązanie, o którym wciąż wie zbyt mało seniorów
W poprzednim artykule poruszyliśmy temat funduszy gwarantowanych (GIF – Guaranteed Investment Funds) jako skutecznego narzędzia planowania spadkowego i podatkowego. Dziś skupimy się na jednej z najważniejszych zalet tych produktów: uniknięciu postępowania spadkowego, które może być kosztowne, czasochłonne i stresujące dla Twoich bliskich.
Czym jest postępowanie spadkowe (ang. probate)?
Postępowanie spadkowe to formalny proces prawny, który odbywa się po śmierci właściciela majątku. Jego celem jest potwierdzenie ważności testamentu (jeśli taki istnieje), oszacowanie wartości majątku i oficjalne przekazanie go spadkobiercom. Choć brzmi to logicznie i potrzebnie, proces ten ma wiele wad:
Może trwać od kilku miesięcy do nawet kilku lat
Wiąże się z kosztami sądowymi i opłatami, często sięgającymi kilku procent wartości majątku
Wymaga wielu dokumentów, wycen, formularzy i czasu
Jest publiczny – każdy może sprawdzić, co i komu zostało przekazane
Jak GIF (fundusze gwarantowane) pomagają to ominąć?
Inwestując w fundusze gwarantowane, możesz wyznaczyć beneficjenta (czyli osobę, która otrzyma środki po Twojej śmierci). Dzięki temu pieniądze nie wchodzą do masy spadkowej i nie są objęte postępowaniem spadkowym. Przejście środków odbywa się bezpośrednio, bez udziału sądu.
Korzyści dla rodziny:
Szybka wypłata środków – zwykle w ciągu kilku tygodni
Brak opłat sądowych i adwokackich
Prywatność – przekazanie środków nie trafia do rejestrów publicznych
Mniejsze stresy emocjonalne i finansowe
Dla kogo to dobre rozwiązanie?
Dla każdego, kto:
Jest w wieku emerytalnym lub zbliża się do niego
Ma oszczędności w kontach non-registered
Chce zadbać o szybkie i bezproblemowe przekazanie pieniędzy rodzinie
Planuje majątek w sposób świadomy i odpowiedzialny
Nie pozwól, by Twoje oszczędności utknęły w sądzie na lata.
Zastanów się nad funduszami gwarantowanymi jako częścią swojego planu finansowego i spadkowego. Uniknij niepotrzebnych kosztów i zapewnij swoim bliskim spokojną przyszłość. Zadzwoń do mnie po więcej informacji.
Violet Haluszka
Insurance and Investment Specialist
Tel: 416-732-0672
elitebenefitsgroup.ca
5705 Cancross Court
Ste. 200, Mississauga
L5R3E9