Zmieniły się przepisy o mortgages – od razu większy ruch na rynku

Zmieniły się przepisy o mortgages – od razu większy ruch na rynku

Ubezpieczyciele mortgages w Kanadzie twierdzą, że niedawne zmiany w federalnej polityce kredytowej zwiększyły aktywność na rynku, szczególnie wśród osób kupujących pierwsze mieszkanie.

Nowe regulacje poszerzyły dostęp do ubezpieczonych mortgages i zwiększyły siłę nabywczą wielu kupujących, mimo że ogólna sytuacja na rynku nieruchomości nadal pozostaje nierówna.
Podczas Toronto Mortgage Symposium eksperci z Canada Guaranty, Sagen oraz Canada Mortgage and Housing Corp. wskazali, że kluczowe zmiany wprowadzone w 2024 roku – w tym możliwość 30-letniej amortyzacji dla osób kupujących nowe domy po raz pierwszy oraz podniesienie maksymalnej wartości ubezpieczonego mortgage z 1 mln do 1,5 mln dolarów – już przynoszą widoczne efekty.

Andy Charles, prezes Canada Guaranty, podkreślił, że szczególnie zauważalny jest wzrost aktywności w regionach o wysokich cenach nieruchomości, takich jak Greater Toronto Area. Udział tego rynku w działalności firmy wzrósł z około 6% do nawet 15–16%.
Eksperci zwracają uwagę, że wprowadzenie 30-letnich amortyzacji zwiększyło siłę nabywczą kupujących nawet o około 10%, co pozwoliło wielu osobom po raz pierwszy wejść na rynek nieruchomości. Według CMHC około 20% kredytobiorców nie kwalifikowałoby się do mortgages bez wydłużonego okresu spłaty.

Mimo pozytywnych sygnałów, sytuacja na rynku pozostaje zróżnicowana regionalnie. W Ontario, szczególnie w Toronto, rynek mieszkań inwestycyjnych wyraźnie zwolnił, a eksperci przewidują, że absorpcja obecnej podaży może potrwać nawet dwa lub trzy lata.
Paneliści podkreślili jednak, że mimo obecnych wyzwań kanadyjski system mortgages pozostaje jednym z najbardziej stabilnych i bezpiecznych na świecie.
Macie państwo pytania?
Zapraszam:
JACEK NASARZEWSKI Mortgage Broker
416-993-0198