Bank nie zmienił stóp — ale Rogers mówi, że ceny domów muszą spaść. Co to znaczy dla Ciebie?

Bank nie zmienił stóp — ale Rogers mówi, że ceny domów muszą spaść. Co to znaczy dla Ciebie?

18 marca Bank of Canada zostawił stopy bez zmian. Ale na tej samej konferencji prasowej Carolyn Rogers — Senior Deputy Governor Banku of Canada — powiedziała coś, czego bankierzy centralni zwykle nie mówią tak wprost.

„Chcemy, żeby ceny domów spadły — żeby mieszkania stały się bardziej dostępne. Nie ma drogi do przystępności cenowej, szczególnie w naszych dużych miastach, bez pewnej korekty cen.”

To nie jest dyplomatyczne milczenie. To sygnał: Bank of Canada nie będzie ratował rynku nieruchomości obniżkami stóp. Ale to nie jedyna siła działająca przeciwko cenom domów w tej chwili. Robert McLister, znany analityk rynku mortgage w Kanadzie, wyliczył niedawno dziewięć czynników, które jednocześnie naciskają na rynek w dół — stopy procentowe powyżej średniej, rosnące bezrobocie, pierwszy od czasów Konfederacji spadek liczby ludności, nadpodaż mieszkań w wielu miastach i niepewność związana z cłami amerykańskimi. Do tego doszedł teraz szok naftowy przez wojnę na Bliskim Wschodzie, który może podnieść inflację i zmusić Bank do podwyżek — a nie obniżek — stóp.

Co to znaczy dla Ciebie praktycznie?
Jeśli myślisz o zakupie — nie ma pośpiechu. Rynek jest po stronie kupującego.

Warto negocjować cenę, zadbać o warunki finansowania w ofercie i nie przepłacać za przeciętną nieruchomość.
Jeśli masz mortgage i myślisz o refinansowaniu — lepiej wcześniej niż później.

Jeśli stopy pójdą w górę przez rosnące ceny ropy, okno na dobre warunki może się szybko zamknąć.
Jeśli odnawiasz mortgage w 2026 lub 2027 — zacznij rozmawiać z brokerem lub bankiem już teraz. Można zablokować stawkę nawet 120 dni przed odnowieniem.
Jak zawsze — porozmawiaj ze swoim doradcą, brokerem lub bankiem o tym, co to znaczy w twojej konkretnej sytuacji.
Zapraszam:
JACEK NASARZEWSKI Mortgage Broker
416-993-0198