Bank Kanady mówi jedno, rynek robi drugie

Bank Kanady mówi jedno, rynek robi drugie

Pamiętasz rok 2021? Bank Kanady zapewniał wtedy Kanadyjczyków, że inflacja jest „przejściowa” — że minie sama.

Miliony ludzi pozostawały przy variable rate, czekając spokojnie na lepsze czasy. A potem stopy procentowe wzrosły o prawie 4.75% w ciągu zaledwie 17 miesięcy — największy skok od ponad 30 lat.
Według ostatnich analiz ekspertów Financial Post, Bank Kanady nie robi tego złośliwie — ale jako instytucja ma zwyczaj używania języka, który daje ludziom fałszywe poczucie bezpieczeństwa. Zwroty takie jak „uważnie monitorujemy” czy „jesteśmy zależni od danych” brzmią uspokajająco — ale w praktyce oznaczają jedno: „jeszcze nie wiemy.”

Dlaczego? Bo słowa banku centralnego poruszają rynki. Jeśli Bank Kanady zbyt wcześnie sygnalizuje alarm, obligacje idą w górę, a mortgage rates skaczą natychmiast. Więc wolą czekać, aż dane same przemówią za siebie. A wtedy często jest już za późno.
Co to znaczy dla Ciebie dzisiaj? Ceny ropy naftowej rosną w sposób, który może wypchnąć inflację powyżej górnej granicy tolerancji Banku Kanady — 3%. Eksperci Financial Post nie wykluczają kolejnych podwyżek stóp jeszcze w tym roku, mimo słabej koniunktury.

Jeśli masz więcej niż pięć lat do odnowienia twojego mortgage i obawiasz się wzrostu stóp, warto poważnie rozważyć przejście na fixed rate.
Zanim jednak cokolwiek zdecydujesz — porozmawiaj ze swoim doradcą, brokerem lub bankiem. Każda sytuacja jest inna.

Macie państwo pytania?
Zapraszam:
JACEK NASARZEWSKI Mortgage Broker
416-993-0198