Czy warto inwestować po tak dużych wzrostach rynku?

Czy warto inwestować po tak dużych wzrostach rynku?

W ostatnich tygodniach wielu klientów zadaje mi to samo pytanie: „Czy nie jest już za późno na inwestowanie?”
To bardzo naturalna obawa, szczególnie po wyjątkowo dobrym roku na rynkach finansowych. Wiele funduszy akcyjnych (Equity Funds) osiągnęło bardzo wysokie stopy zwrotu, a inwestorzy obserwowali dynamiczne wzrosty zarówno na rynku amerykańskim, jak i kanadyjskim.

Fundusze inwestujące w akcje największych spółek technologicznych, sektor sztucznej inteligencji oraz rynek amerykański należały do liderów wzrostów. Niektóre fundusze akcyjne osiągały wyniki przekraczające 20%, a nawet 30% w skali roku.
Wśród funduszy dostępnych w ramach funduszy segregowanych można było zaobserwować bardzo silne wyniki szczególnie w funduszach opartych o rynek amerykański oraz globalne fundusze wzrostowe.

Czy po takich wzrostach należy czekać na spadki?
To pytanie pojawia się niemal zawsze.
Prawda jest taka, że nikt nie potrafi przewidzieć rynku z pełną skutecznością. Wielu inwestorów przez lata czeka na „idealny moment”, który nigdy nie nadchodzi.
Historia pokazuje, że długoterminowe inwestowanie i systematyczne wpłaty często przynoszą lepsze rezultaty niż próby przewidywania krótkoterminowych ruchów rynku.
Największym błędem jest często trzymanie pieniędzy na rachunku oszczędnościowym przez wiele lat i utrata siły nabywczej kapitału przez inflację.

Jak ograniczyć ryzyko?
Jednym z rozwiązań jest stopniowe inwestowanie środków.
Zamiast inwestować całą kwotę jednorazowo, część klientów decyduje się na regularne miesięczne wpłaty. Dzięki temu kapitał jest inwestowany zarówno podczas wzrostów, jak i ewentualnych korekt rynkowych.
Równie ważna jest dywersyfikacja, czyli rozłożenie inwestycji pomiędzy różne sektory gospodarki, regiony świata oraz klasy aktywów.
Fundusze segregowane – połączenie wzrostu i ochrony

Coraz większym zainteresowaniem cieszą się fundusze segregowane oferowane przez takie instytucje jak RBC Insurance, Manulife, Sun Life, Canada Life, iA Financial Group czy Empire Life.
Rozwiązania te pozwalają uczestniczyć we wzrostach rynku, a jednocześnie oferują dodatkowe korzyści niedostępne w tradycyjnych funduszach inwestycyjnych, takie jak:
• gwarancje kapitału,
• możliwość wskazania beneficjenta,
• ominięcie procesu probate,
• prywatność majątku,
• potencjalna ochrona przed wierzycielami w określonych sytuacjach.

Najważniejszy jest plan
Najlepsza strategia inwestycyjna nie polega na zgadywaniu, co wydarzy się na rynku w przyszłym miesiącu. Polega na stworzeniu planu dopasowanego do wieku, celów finansowych i tolerancji ryzyka inwestora.
Jestem licencjonowanym doradcą w prowincji Ontario. Moje biuro znajduje się w Mississaudze, a współpracuję z wieloma renomowanymi instytucjami finansowymi, w tym RBC Insurance, Manulife, Sun Life, Canada Life, iA Financial Group, Empire Life oraz wieloma innymi.
Jeżeli posiadasz już TFSA, RRSP lub RRIF i chciałbyś sprawdzić, czy Twoje pieniądze pracują dla Ciebie efektywnie, zapraszam do kontaktu. Chętnie przygotuję bezpłatną analizę obecnych inwestycji i przedstawię dostępne możliwości dopasowane do Twojej sytuacji finansowej.
Violet Haluszka
Insurance and
Investment Specialist
Tel: 416-732-0672
elitebenefitsgroup.ca
1 Robert Speck
Parkway, Suite 1420 14th floor.
Mississauga On
L4Z 3M3