Czy GIC i mutual funds podlegaja pod opłaty spadkowe?

Czy GIC i mutual funds podlegaja pod opłaty spadkowe?

Ogólnie rzecz biorąc, gwarantowane certyfikaty inwestycyjne (GIC) i fundusze wspólnego inwestowania (mutual funds) mogą podlegać opłatom spadkowym, jeśli stanowią część majątku danej osoby w chwili jej śmierci.

Opłaty spadkowe są zazwyczaj obliczane na podstawie całkowitej wartości majątku zmarłego, a aktywa podlegające testowi spadkowemu są wyceniane pod kątem tych opłat. GIC przechowywane wyłącznie na nazwisko zmarłego i nie wyznaczone jako część zarejestrowanego konta u wskazanego beneficjenta mogą podlegać testowi spadkowemu.

Podobnie mutual funds przechowywane poza zarejestrowanymi rachunkami i bez określonych beneficjentów mogą również zostać objęte procesem spadkowym. Jednak osoby często biorą pod uwagę strategie planowania majątku, takie jak wyznaczanie beneficjentów, korzystanie ze struktur współwłasności lub utrzymywanie aktywów w funduszu powierniczym, aby zminimalizować wpływ opłat spadkowych na te inwestycje i ułatwić płynniejsze przeniesienie majątku na spadkobierców poza procesem spadkowym. Wskazane jest zasięgnięcie profesjonalnej porady w celu dostosowania strategii planowania majątku do indywidualnych okoliczności i lokalnych przepisów.
www.wealthstate.ca
Violetta Haluszka
416-732-0672
5705 Cancross Crt, Ste.200
Mississauga L5R 3E9
www.wealthstate.ca
violet.h@wealthstate.ca